Если поставщик допускает поставку недоброкачественных и нестандартных товаров, то на процент отказов покупателей от акцепта счетов по этой причине в следующем квартале увеличился процент скидки на некредитуемые элементы.

Контроль за своевременностью выписки и сдачи на инкассо расчетных документов способствует ускорению оборачиваемости оборотных средств. При нарушении установленных сроков сдачи расчетные документы не принимаются в обеспечение кредита.
Состояние картотеки к внебалансовому счету регулярно проверяется выборочным путем. Проверка имеет целью выяснить, не приняты ли в обеспечение кредита несвоевременно сданные на инкассо платежные требования, своевременно ли уменьшается обеспечение кредита на сумму отказов от акцепта или извещений об отсутствии средств, своевременно ли посылаются запросы о причинах неуплаты требований. В этих же целях осуществляется ежемесячный анализ по балансовым данным причин расхождения между суммой товаров отгруженных и размером кредита под расчетные документы в пути.

Основной причиной несовпадения указанной в балансе суммы товаров отгруженных, сроки оплаты которых не наступили, и задолженности по кредитам под расчетные документы в пути на 1-е число является наличие расчетных документов, оформленных в последний день месяца, так как регулирование ссудного счета под расчетные документы в пути производится на начало этого дня. Кроме того, причинами расхождении могут быть отклонения фактической себестоимости продукции от плановой, несвоевременная сдача расчетных документов в банк, расчеты чеками за отгруженную продукцию.

Если окажется, что неполное кредитование предприятия из-за несвоевременной сдачи в банк расчетных документов носит систематический характер, то к предприятию применяются меры воздействия через вышестоящую организацию.

Контроль за покупателем при кредитовании под расчетные документы в пути сопровождается регулярным анализом причин образования кредиторской задолженности. Банк проверяет, какие меры принимает плательщик для ликвидации задолженности по просроченным расчетным документам. Этот контроль важен для защиты финансовых интересов поставщика, который не может компенсировать такое отвлечение своих средств за счет кредитов под расчетные документы в пути. С 2004 г. конторы банка в отчете по исполнению кредитного плана освещают проделанную работу по сокращению кредиторской задолженности.
Особое внимание при осуществлении банковского контроля по торговым кредитам за покупателем уделяется проверке обоснованности отказов от акцепта. Если предприятие неоднократно допускает представление необоснованных отказов, то отделение банка имеет право потребовать подлинные документы, удостоверяющие нарушения поставщиком условий договора.